La saison des REER est des temps forts de l’année pour les participants. Elle leur permet de payer moins d’impôts aujourd’hui, tout en épargnant pour leur avenir.

Montrez aux participants comment tirer profit de leur REER collectif en utilisant l’un de nos messages. Nous les avons préparés dans les formats suivants :

• courriels,
• affiche,
• diffusion numérique,
• vidéo.

Vous les trouverez sur le site sécurisé à l’intention des promoteurs de régime, dans la section Former vos participants.

Si vous avez des questions, communiquez avec votre représentant de Manuvie.

En rétrospective, les thèmes dominants cette année portaient sur l'éducation des participants, le bien-être financier et la commodité pour les clients. En voici un aperçu :

Succès auprès des participants de la série de webinaires d'éducation en direct

Plus de 10 000 personnes se sont inscrites à l’un de nos webinaires en direct cette année.

Ces séances de 30 minutes sont brèves, claires et gratuites. Les webinaires renseignent les participants sur des sujets comme le bien-être financier, les placements et la préparation à la retraite. En y assistant, les participants acquièrent la confiance nécessaire pour faire de petits gestes en vue d’atteindre leurs objectifs de bien-être financier.

Encouragez les participants à votre régime à assister à un ou plusieurs de nos prochains wébinaires. Ils peuvent s’inscrire ici.

Série de vidéos au ton ludique portant sur les notions de base en matière de placement

Faire des placements n’est pas forcément compliqué. Nous pensons que tout le monde peut apprendre les notions de base. Et des milliers de participants sont sur la bonne voie après avoir regardé notre nouvelle série de vidéos qui expliquent comment les placements fonctionnent.

Partagez ces vidéos captivantes et sans jargon avec vos participants dès aujourd’hui. La série intitulée « Notions de base sur les placements » peut aider tout le monde à atteindre ses objectifs de retraite.

Nouvelle apparence pour l’appli mobile et le site à l’intention des participants

Les participants s’attendent à ce que la gestion virtuelle de leur régime soit simple, facile et satisfaisante. Notre transformation numérique nous a permis de leur offrir cela de bien des façons en 2019.

Que ce soit par l'intermédiaire de l’appli mobile conviviale ou du site Web revisité, les participants peuvent accéder aux renseignements sur leur régime et faire des opérations comme bon leur semble.

Les participants ont accès à de nouvelles fonctionnalités et ce en un seul clique. De plus, il est plus facile de trouver de l’information, des outils et des soldes de compte.

Les Canadiens aiment vraiment les changements que nous avons apportés : L’application Services mobiles Manuvie affichait une note de 4,4 étoiles sur 5 dans l’App Store en date du 6 novembre (basée sur les évaluations de 5 400 utilisateurs).

Création de près de 800 Centres en 2019 – une expérience facile et guidée pour les participants

Jusqu’ à présent, 775 expériences personnalisées – plus connu sous le nom de Centre – ont été créées pour aider les participants à trouver facilement les renseignements dont ils ont besoin et à prendre des décisions lorsqu’ils adhèrent à leur régime.

Le Centre est un outil éducatif qui crée une expérience plus rassurante au moment de l’adhésion du participant.

Aidez les participants à votre régime à faire leurs premiers pas vers la santé financière. Découvrez le Centre.

Revoyez certaines de nos autres histoires de l’année :

Un autre moyen d’aider les participants à épargner

Le rapport sur le mieux-être – un bilan pour votre organisation

L’équipe Événements marquants – un service de premier plan pour vos participants

Le Rapport Mieux-être est unique. Il s’agit d’un sondage sur le mieux-être des employés qui contribue à faire ressortir des liens entre les risques pour la santé des employés et les résultats de l’entreprise.

Votre rapport est conçu pour fournir des renseignements utiles et complets sur la situation actuelle de votre entreprise et pour vous guider vers les mesures que vous pourriez prendre pour l’améliorer.

Vous fournir ces précieux renseignements sur vos employés et votre entreprise est notre façon de rendre les décisions plus simples, d’aider les gens à vivre mieux et d’aider les entreprises à devenir plus solides.

Que mesurons-nous?

Le Rapport Mieux-être, propulsé par Manuvie Vitalité, mesure le bien-être mental, physique et financier de vos employés. Il évalue également l’engagement et la productivité des employés ainsi que l’efficacité des initiatives en matière de mieux-être que vous avez déjà mis en place. C'est l’une des évaluations les plus complètes que vous pouvez obtenir

Et... ah oui, ce rapport est compris dans votre régime. Il n’y a aucun coût additionnel pour obtenir ce bilan complet du mieux-être au sein de votre entreprise.

C’est simple!

Inscrivez votre entreprise et demandez à vos employés de répondre à un sondage en ligne d’une durée de 30 minutes. Le sondage est entièrement confidentiel et chaque employé obtiendra son Rapport de santé personnel. Il s’agit là d’un excellent moyen d’aider vos employés à poser de petits gestes maintenant afin qu’ils puissent améliorer leur santé émotionnelle, physique et financière.

Quelques semaines après la tenue du sondage, vous obtiendrez un rapport organisationnel* comprenant des renseignements utiles sur vos employés et votre entreprise qui vous donneront un nouveau point de vue à leur égard.

Naturellement, les données que vous obtenez dépendent de la participation de vos employés. Mais ne vous inquiétez pas, vous pourrez compter sur notre aide pour le lancement et la promotion du sondage auprès de vos employés. Vous aurez accès au Centre de ressources en ligne. Vous y trouverez des outils et des ressources utiles comme des modèles de courriel et des affiches pour promouvoir le sondage.

Comment puis-je m’inscrire?

Vous pouvez vous inscrire dès maintenant à l’une des périodes de sondage, et nous procéderons à l’évaluation de vos employés en ligne. La première période sera en février.

Garder le cap

D’année en année, le Rapport Mieux-être vous permettra de mesurer vos progrès et de les comparer à ceux d’autres entreprises de votre secteur ou d’ailleurs au pays.

Pour vous inscrire au Rapport Mieux-être ou pour en savoir plus, visitez le site Manuvie.ca/LeRapportMieuxEtre ou communiquez avec votre représentant de Manuvie.

* Pour des raisons de confidentialité, un minimum de 25 participants doivent avoir répondu au sondage afin qu’un rapport puisse être produit.

The Vitality Group Inc. offre le programme Manuvie Vitalité conjointement avec La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers. Le nom Vitalité est une marque de commerce de The Vitality Group International, Inc. que La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. Liens Santé est une marque de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers qu’elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence.

Des mesures peuvent être nécessaires si vous utilisez le chiffrement

Le 1er mai, les adresses électroniques de Solutions en retraite collectives sont passées de @manulife.com à @manulife.ca.

Ce changement touche les adresses électroniques des employés de Manuvie, de même que celles utilisées pour les boîtes de courriel partagées et divers processus.

Manuvie est une société canadienne. La Société est maintenant présente partout dans le monde, mais nous avons commencé à exercer nos activités au Canada, et nous sommes fiers de cet héritage canadien. Nous avons décidé d’utiliser l’adresse « .ca » dans le cadre de nos communications avec la clientèle canadienne.

Veuillez mettre vos dossiers à jour.

Si ce n’est déjà fait, veillez à ce que les adresses électroniques soient mises à jour dans tous les dossiers et listes de contacts pertinents, et aux fins des processus lors desquels des courriels sont générés automatiquement.

De plus, si vous utilisez une adresse électronique de Solutions en retraite collective (p. ex. : serviceABC@manulife.com), veuillez commencer à utiliser l’adresse « .ca » (serviceABC@manulife.ca).

Remarque importante au sujet du chiffrement

Si votre entreprise utilise le chiffrement, veuillez demander à votre équipe des Services techniques d’appliquer le protocole de chiffrement TLS au domaine @manulife.ca.

Au fil du temps, d’autres sous-secteurs de Manuvie adopteront également l’adresse électronique « .ca ». Si vous êtes touché par ce changement, vous recevrez des renseignements concernant les dates auxquelles il prendra effet (une fois qu’elles auront été déterminées).

Le 7 mai 2019, Manuvie a annoncé des changements à la marque dans le secteur de gestion des placements à l’échelle mondiale. Dans le cadre de ces changements, Gestion d’actifs Manuvie devient Gestion de placements Manuvie.

Dans l’ensemble, les changements contribueront à clarifier et à renforcer la notoriété de la marque pour la gamme complète de produits et de solutions de placement de Manuvie.

Qu’est-ce que cela signifie pour nos clients titulaires d’un régime de retraite collectif?

Rien ne changera pour les promoteurs de régime et les participants à part le fait qu’ils verront la nouvelle marque dans quelques documents de marketing et le nouveau nom Gestion de placements Manuvie dans les noms de fonds à capital variable. Par exemple, le « Fonds à revenu stratégique en gestion commune Gestion d’actifs Manuvie » deviendra le « Fonds à revenu stratégique en gestion commune Gestion de placements Manuvie ».

Vous pourrez toujours travailler avec l’équipe de gestion de patrimoine et de placements comme vous le faisiez avant. Ce changement n’a aucune incidence sur les produits et services qu’elle offre ni sur la façon dont elle gère les placements.

Dorénavant, le nouveau nom Gestion de placements Manuvie sera utilisé dans les documents de référence sur les fonds.

Les parties concernées seront informées de tout autre changement requis.

Nous avons été surpris de constater que, selon l’Indice Manuvie 2016 sur le bien-être financier, 40 % des Canadiens estiment qu’ils sont « en mauvaise santé financière ». Et savez-vous ce qui est encore plus étonnant? Seulement 22 %¹ de ces mêmes Canadiens ont un conseiller financier. Ainsi, ils sont plus susceptibles de se dire stressés par leur situation financière que les personnes qui sont « en bonne santé financière ».

Pourquoi les promoteurs de régime devraient-ils s’inquiéter?

93 %² des conseillers en santé s’accordent pour dire que le stress financier a une incidence sur la productivité et le travail. Et cela peut avoir des conséquences en cascade : mobilisation décrue de l’employé, distraction et éventuellement, des résultats qui s’en ressentent.

Pourquoi les participants ne demandent-ils pas de l’aide?

Il est évident que les Canadiens veulent être plus confiants lorsqu’il s’agit de leurs finances. Cependant, lorsque les difficultés financières sont liées à des problèmes personnels, les conseillers en santé estiment qu’il est difficile pour les individus de parler de leurs problèmes financiers, principalement en raison de la honte ou de l’embarras qu’ils ressentent². Ces barrières émotionnelles les empêchent d’être en bonne santé financière, alors nous devons nous assurer qu’ils ont facilement accès à l’aide dont ils ont besoin.

Afin d’éliminer ces barrières, les employés doivent être assurés de ce qui suit :

• Ils ne sont pas seuls – Être en mauvaise posture financière est plus fréquent que nous le pensons;
• Ce n’est pas grave – Avoir des difficultés financières ne signifient pas que nous avons échoué.
• Ils peuvent toujours y arriver – Grâce à un soutien adéquat, tout le monde peut se sentir à l’aise avec la gestion de son argent!

Nous croyons que l’accompagnement financier doit être plus accessible, afin d’aider les employés à réduire leur stress et à s’engager sur la bonne voie. Que ce soit au moyen de vidéos, de webinaires ou de rencontres individuelles , proposer de l’éducation et du soutien financiers dans le cadre de votre régime d’épargne-retraite est gagnant autant pour vos employés que pour votre entreprise : les employés seront plus heureux, en santé et disposés à donner le meilleur d’eux-mêmes tous les jours.

Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec votre représentant de Manuvie.

¹ Indice Manuvie 2016 sur le bien-être financier
² Étude Freins émotionnels au bien-être financier – 2017 menée par Manuvie et Homewood Santé

Transfert de participants terminés de votre RPA aux Régimes personnels de Manuvie^MD

Si vous avez des participants qui demeurent dans votre régime de pension agréé (RPA) après la cessation de leur emploi, vous aurez désormais la possibilité de les transférer terminés aux Régimes personnels de Manuvie^MD, là où la loi provinciale le permet.

Normalement, les participants qui quittent votre entreprise demeurent dans votre RPA à moins qu’ils décident eux-mêmes de virer leur actif hors du régime. Cela peut créer des problèmes administratifs pour vous, car il est difficile de tenir les renseignements des participants à jour ou de communiquer avec eux. Cela peut aussi donner lieu à des frais d’administration plus élevés en raison du nombre de participants additionnels au régime.

Cependant, Manuvie offre la possibilité de transférer les participants aux Régimes personnels de Manuvie^MD, conçu spécialement pour les participants des régimes d’épargne-retraite collectifs de Manuvie qui quittent leur emploi ou qui prennent leur retraite.

Comment cela fonctionne

Lorsqu’un participant quitte votre entreprise, il recevra un relevé faisant état des options qui lui sont offertes pour le transfert de l’actif qu’il détient dans le RPA. Il aura 90 jours pour choisir une option. S’il ne prend aucune décision, son actif sera automatiquement transféré aux Régimes personnels de Manuvie, où il pourra continuer de faire fructifier son épargne.

Qui peut être transféré

Les futurs participants terminés dans toutes les provinces et tous les territoires, sauf au Québec, en Nouvelle-Écosse et à Terre-Neuve-et-Labrador. Selon la législation provinciale, les participants de n’importe quel niveau d’actif, ou les participants détenant un actif inférieur à la valeur transférable peuvent être transférés :

• Alberta et Colombie-Britannique – Tout niveau d’actif
• Toutes les autres provinces et tous les autres territoires – Participants dont l’actif est inférieur à la valeur transférable

Si cette option ne vous est pas encore offerte, et que vous voulez l’activer, veuillez communiquer avec votre représentant de Manuvie.

SOUTIEN OFFERT AUX ADMINISTRATEURS DE RÉGIME À L’ÉGARD DES NOUVELLES POLITIQUES SUR LES BÉNÉFICIAIRES DISPARUS DE LA COMMISSION DES SERVICES FINANCIERS DE L’ONTARIO (CSFO)

La CSFO a défini ses attentes à l’égard des administrateurs de régimes enregistrés en Ontario (promoteurs de régime) concernant la recherche de participants sortis du régime et disparus, conformément à la législation sur les régimes de retraite de l’Ontario. Pour aider les promoteurs de régime dans leurs recherches, les Services aux promoteurs de régime des Solutions Retraite collectives proposeront les services suivants selon un modèle de facturation à l’acte**.

Manuvie tentera de localiser les participants demandés par le promoteur de régime. Les services de Manuvie comprennent les éléments suivants :

• remise au promoteur de régime d’une liste des adresses manquantes ou incorrectes des participants dans un fichier Excel;
• rétention des services d’une société de recherche professionnelle (p. ex., Equifax); et
• une fois recherche terminée, Manuvie remettra au promoteur de régime une liste de tous les participants ayant fait l’objet d’une recherche et la date de la recherche.

** Dans la convention de service ou la proposition incluse dans votre contrat, vous découvrirez de plus amples renseignements sur les frais applicables, dans l’hypothèse où des recherches par des services externes seraient requis.

MESSAGE IMPORTANT À L’INTENTION DES PROMOTEURS DE RÉGIME

Bien que Manuvie aidera le promoteur de régime à retrouver des participants disparus, ce dernier aura les responsabilités suivantes :

• Suivre les étapes décrites dans la politique de la CSFO A300-900 décrite sur le site de la CSFO http://www.fsco.gov.on.ca/fr/pensions/policies/active/pages/default.aspx. L’assistance de Manuvie est limitée aux services mentionnés ci-dessus.
• Présenter une demande de renonciation à l’exigence de déclaration bisannuelle, le cas échéant, auprès du Surintendant des services financiers. Manuvie ne présentera pas cette demande au nom des promoteurs de régime.
• Faire le suivi des participants pour lesquels une recherche a été effectuée au fil du temps. Manuvie fournira une liste de tous les participants ayant fait l’objet d’une recherche et la date de la recherche, au moment où les services ont été rendus.

Les promoteurs de régime doivent communiquer avec leur représentant de Manuvie pour obtenir plus de renseignements.

Afin de vous aider à faire le suivi de l’établissement des objectifs et des progrès des participants à votre régime, Manuvie vous offre le Rapport d’activités du programme Étapes vers la retraite^MD, qui remplacera le Rapport sur les objectifs de retraite sur le site sécurisé à l’intention des promoteurs de régime à compter du 10 juin 2018.

Comme le Rapport sur les objectifs de retraite, le Rapport d’activités du programme Étapes vers la retraite^MD vous permet de voir le détail des progrès des participants à l’égard de leurs objectifs d’épargne-retraite. Il vous offre également d’autres précieux renseignements pouvant vous aider à définir les mesures à prendre :

• Données réparties en fonction de l’âge et du sexe des participants – Vous pouvez ainsi voir quels groupes de participants prennent part le plus activement à la planification de leur retraite.
• Comparaison entre les activités des participants existants et des nouveaux participants – Vous pouvez ainsi voir si les nouveaux participants se fixent des objectifs et gèrent activement leur régime.
• Fonction d’analyse comparative intégrée – Vous permet de voir comment les activités des participants à votre régime se comparent à la moyenne de celles des participants aux régimes similaires de Manuvie. Cela peut vous aider à prendre les mesures nécessaires pour vous assurer que les participants à votre régime comprennent mieux les régimes de retraite qui s’offrent à eux.

Le Rapport d’activités du programme Étapes vers la retraite est déjà accessible et vous pouvez le demander sur le site Web sécurisé à l’intention des promoteurs de régime. Le Rapport sur les objectifs de retraite sera retiré de la liste des rapports disponibles dès le 10 juin 2018.

Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre représentant de Manuvie.

Pour vous, travailler avec les relevés à l’intention des promoteurs de régime signifiait auparavant recevoir d’épaisses enveloppes (ou des boîtes) par la poste et feuilleter des piles de documents pour trouver et faire part des renseignements dont vous aviez besoin. Et puis par la suite trouver un endroit pour stocker tout ce papier.

Ainsi, lorsque nous avons décidé de mettre en ligne les relevés à l’intention des promoteurs de régime, notre objectif n’était pas simplement de « passer au numérique ». Il s’agissait avant tout de nous mettre à votre place pour comprendre votre processus de travail et de mettre à profit la technologie pour améliorer votre expérience.

Vous pouvez télécharger et partager ces relevés en quelques clics, puis les conserver en version électronique. Cela facilite plusieurs tâches, notamment les suivantes :

• Préparatifs en vue des audits
• Production de déclarations annuelles
• Tenue des dossiers efficace

Si vous devez recevoir les relevés en ligne, vous serez avisé par courriel une fois que vos relevés sont accessibles. Selon le site sécurisé que vous utilisez, vous trouverez vos relevés :

• Dans le site sécurisé à l’intention des promoteurs de régime – sous « Rapports », en cliquant sur « Consulter un rapport », puis sur l’onglet « Relevés ». Le Sommaire des comptes des participants, le Sommaire de la participation et le Rapport financier abrégé sont tous accessibles en ligne.
• Dans le Salon VIP à l’intention des promoteurs – à partir de la page d’accueil, vous trouverez le Relevé du client dans la boîte de réception des rapports.

Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre représentant de Manuvie.

Bonne nouvelle! Le 27 octobre, Manuvie est devenue l’un des premiers fournisseurs de régimes d’assurance collective et de programmes d’épargne-retraite collective à offrir la fonction d’empreinte digitale aux utilisateurs d’appareils Android^MC. Les participants utilisant un appareil iOS ou Android peuvent ainsi accéder à leurs comptes d’assurance collective et d’épargne-retraite collective au moyen de l’application Manuvie Mobile sans avoir à entrer leurs données d’ouverture de session. En utilisant leur empreinte digitale pour s’identifier en tant que participants au régime, ils peuvent commencer à gérer leurs comptes.

Permettre d’utiliser la fonction d’empreinte digitale pour appareils Android^MC est une autre étape importante vers l’accomplissement de notre mission, soit offrir la meilleure expérience des participants au sein de notre secteur d’activité.

Notre centre de formation à l’intention des participants est un outil supplémentaire pour vous aider à surmonter les défis les plus courants liés aux régimes de retraite actuellement.

Accessible à partir de la page d’accueil du site sécurisé à l’intention des promoteurs de régime, ce centre de formation renferme une foule de campagnes prêtes à utiliser portant sur divers sujets liés aux principaux aspects de la situation financière d’un participant. Chaque sujet inclut différents types de tactiques et visuels en fonction des différentes caractéristiques démographiques de votre régime collectif (affiches, courriels, bannières Web, éléments infographiques, contenu pour l’intranet, vidéos, etc.). Vous pouvez consulter les documents disponibles, télécharger ceux qui correspondent aux besoins de votre régime et les présenter à vos employés quand bon vous semble.

Lisez la brochure et regardez la vidéo pour en savoir plus.

Aidez vos participants à tirer le meilleur parti de leur programme d’épargne-retraite collectif et à améliorer leur santé financière globale afin qu’ils puissent se bâtir un avenir de choix. Ouvrez une session dans le site sécurisé à l’intention des promoteurs de régime et sélectionnez Former vos participants. Assurez-vous de consulter régulièrement le centre de formation, car de nouveaux sujets y ont été ajoutés régulièrement en 2018.

Le Guide d'administration du régime est une ressource précieuse pour la gestion quotidienne d'un régime d’épargne-retraite collectif à cotisations déterminées. Doté d’une apparence conviviale et écrit dans un langage facile à comprendre, le guide contient:

• La marche à suivre pour effectuer des tâches administratives courantes
• Les outils offerts
• Les renseignements sur la gouvernance
• Les nouveaux services (évaluation du bien-être financier, Services mobiles Manuvie, Espace législation, nouveaux rapports à l’intention des promoteurs de régime)
• Coordonnées des principales personnes-ressources

Jetez un coup d’œil au nouveau Guide d'administration du régime ici, et dans le site sécurisé des promoteurs de régime.

Il y a maintenant plus de rapports en mode libre-service à portée de la main. Ces rapports sont conçus pour vous aider à gérer votre programme d’épargne-retraite collectif, ainsi qu’à prendre les mesures nécessaires pour encourager vos participants à tirer le maximum de leur régime. Les trois nouveaux rapports sont les suivants : Le Rapport d’activités du programme Étapes vers la retraite^MD, le rapport Données démographiques sur les participants – données sommaires et détaillées, et le Rapport sur les participants n’ayant pas fourni d’instructions de placement – données sommaires et détaillées.

Vous pouvez utiliser ces rapports pour :

• Encourager les participants à se fixer un objectif de revenu de retraite.
• Voir quels participants sont sur la bonne voie pour atteindre les objectifs de revenu de retraite qu’ils se sont fixés.
• Évaluer la nécessité de mener une campagne ciblée pour renforcer la mobilisation des employés.
• Identifier des risques potentiels ou des occasions d’accroître la réussite de la stratégie de retraite des participants à votre régime.
• Déterminer qui sont les participants qui n’ont pas fourni d’instructions de placement pour leurs cotisations.

Tous les rapports ont une structure simplifiée, offrent la possibilité de regrouper les données de l’ensemble de vos régimes, et sont accessibles en format Excel (ce qui vous permet d’exporter les données).

Jetez un coup d’œil aux documents infographiques pour mieux comprendre comment ces rapports peuvent vous aider :

Vous avez accès à cinq rapports en ligne et libre-service sur le site sécurisé des promoteurs de régimes. Cette série comprend le Rapport financier sommaire, le Relevé des cotisations, le Relevé des retraits, le Résumé des habitudes de placement des participants (RHPP) et le Rapport sur le rendement des fonds (offert séparément ou dans le RHPP).

Ces rapports vous aideront à :

• valider le montant des cotisations versées en ligne par vos participants ce jour-là;
• déterminer si vos participants ont besoin de plus de formation ou s’il convient de resserrer les règles applicables à leurs régimes – par exemple, si les participants effectuent des retraits avant de quitter leur régime;
• voir la croissance de l’actif de votre régime d’une année à l’autre;
• déterminer si les options de placement de votre régime produisent les rendements escomptés et si les participants fournissent des instructions de placement;
• simplifier l’administration de vos régimes.