Votre profil d'investisseur

Il vous sera plus facile de faire des choix de placements adaptés à vos besoins si vous connaissez votre niveau de tolérance au risque. Répondez aux questions suivantes pour savoir si vous avez un profil d'investisseur audacieux, modéré ou conservateur.

Si vous envisagez de prendre votre retraite prochainement ou de retirer une part importante de vos épargnes avant la retraite, vous devrez porter une attention particulière à la répartition de votre actif et tenir compte de votre tolérance au risque. N'hésitez pas à consulter votre conseiller financier ou Manuvie si vous avez besoin d'assistance.

Aux fins de démonstration, les résultats indiqués reflètent des données d’essai.

  • Question 1
     

     

  • Question 2
     

     

  • Question 3
     

     

  • Question 4
     

     

  • Question 5
     

     

  • Question 6
     

     

  • Question 7
     

     

  • Votre profil
     

     


1. Mes connaissances générales en placement :

   J'ai très peu de connaissances en planification de la retraite.

   Je connais bien certaines notions de planification de la retraite et j'apprends à les mettre en pratique.

   Je comprends bien les risques associés aux divers types de placements et je gère mon portefeuille en conséquence.

   Je me tiens au courant des nouvelles financières et je suis très à l'aise pour prendre mes propres décisions en matière de placement.

2. Si j'avais 50 000 $ à investir dans un fonds à risque élevé (rendements potentiels entre -25 % à 20 %) et(ou) dans un fonds à faible risque (rendements stables potentiels de 3 % à 4 %), je placerais le montant suivant dans le fonds à risque élevé :

   Moins de 5 000 $

   Entre 5 000 $ et 21 999 $

   Entre 22 000 $ et 49 000 $

   Plus de 49 000 $

3. Si mes placements passaient de 50 000 $ à 38 000 $ en 6 mois :

   Je transférerais tout ce qu'il me reste dans un fonds garanti.

   Je transférerais la moitié dans un fonds garanti.

   Je ne transférerais rien et je laisserais mes placements tels quels.

   Je ne transférerais rien et je verserais des cotisations supplémentaires.

4. Compte tenu des rendements annuels des portefeuilles ci-dessous, je préférerais investir dans :


   Portefeuille A

   Portefeuille B

   Portefeuille C

   Portefeuille D


5. Ma tolérance au risque se définirait ainsi :

   Je ne veux prendre aucun risque et tiens à garder mon argent à l'abri des fluctuations des marchés.

   J'accepterais de légères baisses à court terme si cela me permettait d'obtenir des rendements positifs intéressants à plus long terme.

   J'accepterais des baisses modérées à court terme, sachant que la valeur de mes placements se rétablira dans l'avenir.

   J'accepterais des pertes plus importantes à court terme afin de toucher un rendement supérieur à plus long terme.

6. J'ai placé 10 000 $ sur une période de 5 ans. Compte tenu des pertes et des gains enregistrés par les 4 portefeuilles ci-dessous au cours de cette période, j'aurais été plus à l'aise avec les rendements du portefeuille :


7. Il ne me reste que 10 ans avant ma retraite et je me rends compte que je dois modifier ma stratégie si je veux prendre ma retraite comme prévu. Parmi les approches suivantes, celle que j'adopterais consisterais à :

   Repousser de quelques années la date de ma retraite, pour que mes placements actuels s'apprécient davantage, sans pour autant augmenter leur niveau de risque.

   Augmenter considérablement le montant de mes cotisations au régime, sans modifier le niveau de risque de mes placements.

   Augmenter légèrement mes cotisations ainsi que le niveau de risque de mes placements.

   Continuer à cotiser le même montant, mais augmenter considérablement le niveau de risque de mes placements dans l'espoir de toucher de meilleurs rendements.

Vous êtes un investisseur modéré


Vous recherchez essentiellement l'équilibre. Vous visez une certaine croissance de vos placements et vous acceptez de prendre certains risques pour obtenir de meilleurs rendements.

Maintenant que vous avez déterminé votre degré de tolérance au risque, assurez-vous que vos placements correspondent à votre profil d'investisseur et au nombre d'années qui vous séparent de la retraite. Si vous n'êtes pas d'accord avec les résultats du questionnaire Profil d'investisseur, remplissez celui-ci de nouveau, car vous voudrez peut-être modifier certaines de vos réponses.




Informations juridiques