Votre profil d'épargnant est fonction de votre âge, du nombre d'années vous séparant del la retraite et de votre tolérance du risque. Une fois que vous connaîtrez votre profil d'épargnant, vous pourrez affecter votre épargne aux fonds qui vous conviennent.
1.
Quel est votre horizon de placement - quand aurez-vous besoin de cette épargne?
a.
D'ici 3 ans
b.
dans 3 à 5 ans
c.
dans 6 à 10 ans
d.
dans 11 à 15 ans
e.
dans 15 ans ou plus
2.
Quelle est l'affirmation qui reflète le mieux votre objectif en matière de placement?
a.
Préserver mon argent.
b.
Constater une croissance modeste au sein de mon compte.
c.
Constater une croissance solide au sein de mon compte.
d.
Obtenir le rendement le plus éléve possible.
3.
Choisissez l'énoncé correspondant à votre perception globale de la gestion du risque.
a.
Je n'aime pas le risque et ne suis pas disposé à exposer mes placements aux fluctuations du marché de manière à obtenir des rendements supérieurs à long terme.
b.
Je suis disposé à accepter des fluctuations modestes à court terme de manière à stimuler la croissance du capital.
c.
Je suis disposé à accepter des fluctuations moyennes à court terme de manière à obtenir des rendements supérieurs à long terme.
d.
Je veux maximiser mes rendements à long terme et suis disposé à accepter des fluctuations considérables à court terme.
4.
Si vous possédiez un placement dont la valeur venait à baisser de 20 % sur une courte période, que feriez-vous?
a.
Je vendrais la totalité du placement.
b.
Je vendrais une partie du placement.
c.
Je conserverais le placement.
d.
Je souscrirais un plus grand nombre de parts de ce placement.
5.
Si vous pouviez obtenir un rendement plus élevé sur vos placements en augmentant le risque couru, que feriez-vous?
a.
Il est peu probable que j'accepterais un niveau de risque plus élevé.
b.
Je serais disposé à accepter un niveau de risque un peu plus élevé pour une partie de mon portefeuille.
c.
Je serais disposé à accepter un niveau de risque beaucoup plus élevé pour une partie de mon portefeuille.
d.
Je serais disposé à accepter un niveau de risque beaucoup plus élevé pour la totalité de mon portefeuille.
6.
Le diagramme ci-dessous fait état de trois portefeuilles types ainsi que des rendements potentiels maximaux et minimaux que chacun pourrait enregistrer sur un an. Lequel de ces portefeuilles seriez-vous le plus enclin à détenir?
a.
Portefeuille A
b.
Portefeuille B
c.
Portefeuille C
7.
Après avoir suivi votre plan de retraite pendant plusieurs années, vous évaluez les progrès réalisés et constatez que vous êtes en retard dans vos prévisions et que vous devez modifier votre stratégie si vous désirez prendre votre retraite à l'âge prévu. Que feriez-vous?
a.
Je conserverais les placements que je détiens, mais j'augmenterais le plus possible mes cotisations.
b.
J'augmenterais légèrement ma participation dans des placements plus risqués et augmenterais légèrement mes cotisations.
c.
Je transférerais en totalité l'actif de mon portefeuille dans des placements plus risqués, dans l'espoir d'obtenir un rendement plus élevé à long terme
8.
Lequel des énoncés suivants s'applique le mieux à la réalisation de vos objectifs en matière de revenu de retraite?
a.
Je dois avoir réalisé mon objectif financier avant la date prévue de ma retraite.
b.
J'aimerais être près d'avoir réalisé mon objectif financier à la date prévue de ma retraite.
c.
Si je n'ai pas réalisé mon objectif financier à la date prévue de ma retraite, j'ai suffisamment de souplesse pour repousser cette date.
d.
Je réévalue régulièrement mes objectifs financiers et la date de leur réalisation et j'ai suffisamment de souplesse pour les rajuster en fonction du rendement de mes placements.
